Franquia de BPO financeiro do Brasil se destaca por “dar” clientes a franqueados, e fatura R$2 milhões no primeiro ano

 

 

Primeira franquia de BPO financeiro do Brasil se destaca por “dar”

clientes a franqueados, e fatura R$2 milhões no primeiro ano

 

iFinance surge com a proposta de descomplicar gestão financeira para pequenas

e médias empresas, e pretende terminar o ano com mais de 30 unidades abertas

 

 

 

 

Manter uma empresa no azul é um desafio para milhares de brasileiros que buscam empreender por conta própria. De acordo com dados do SEBRAE, 29% dos chamados “pequenos negócios” fecham suas portas após cinco anos. Entre os principais motivos dessa alta taxa de mortalidade está a falta de uma gestão financeira eficiente, que costuma ser colocada em segundo plano, atrás de despesas com pessoal e aluguel.

 

Observando esses dados, o especialista em Finanças Everton Silva, de 37 anos, decidiu desenvolver um projeto de estudos durante seu curso de MBA na Saint Paul, com o objetivo de criar um modelo de gestão financeira eficiente voltada para pequenas e médias empresas. Na época, ele atuava como Controller do Grupo SMZTO, onde tinha sob seu guarda-chuva as áreas de planejamento e análise financeira, controladoria e tesouraria.

 

- Percebi uma demanda entre as franquias com as quais me relacionava no dia a dia. Apesar de terem apoio da franqueadora, muitas quebravam por falta de conhecimento e organização da gestão. E nos estudos e pesquisas realizadas durante o curso não apenas tive uma comprovação destes números, como encontrei um cenário muito pior em relação às pequenas empresas, que apresentavam um nível de mortalidade bem maior - explica Everton.

 

Então, em 2018, ele decidiu abandonar seu cargo executivo na SMZTO para criar a iFinance - a primeira rede de escritórios especializados em gestão financeira do país. Com tecnologia e mão de obra especializadas, através do formato de franquias, a marca oferece serviços de BPO Financeiro (terceirização de processos de negócios), planejamento, gestão, contabilidade e consultoria, destinados a pequenos empreendedores e franqueados.

 

- Essa estrutura de gestão é muito comum em grandes empresas, que costumam ter um capital para operacionalização. Já o pequeno e médio empreendedor, apesar de ter as mesmas necessidades, não possuem verba para ter uma estrutura robusta contemplando todas as áreas como essa, e acabam se limitando ao básico de contas a pagar e faturamento, o que impede seu crescimento. O projeto foi concebido para entregar uma solução completa de backoffice, incluindo o BPO financeiro, a um preço acessível para este grupo - completa.

 

“DANDO” CLIENTES PARA O FRANQUEADO

 

Quando criou a empresa, Everton não pensava em franquear. Pelo contrário, a iFinance surge como um escritório único voltado para serviços de terceirização financeira. Entretanto, durante a pandemia, o crescimento do negócio foi tanto que ele se viu em um gargalo operacional, isto é, tinha mais clientes do que conseguia abarcar. Foi então que, em 2023, teve a ideia de transformar a marca em franquia, transferindo parte destes clientes para as unidades franqueadas.

 

A relação entre a matriz e as unidades, de forma macro, funciona basicamente nas seguintes responsabilidades: a franqueadora busca os clientes e o franqueado o atende realizando os serviços necessários. Assim, a marca busca equilibrar a sua capacidade de atendimento com a quantidade de clientes disponíveis, e crescer de forma sustentável.

 

- Nos últimos três meses tivemos uma rápida crescente, com mais de 70 clientes novos. Mantendo esse ritmo, em breve estaremos com os escritórios saturados e necessitando de novas unidades e mais mão de obra. Então os franqueados aumentam a capacidade produtiva e impulsionam o giro comercial, o que nos faz ter mais demandas e buscar novos investidores. Neste modelo, todo mundo ganha: a matriz, os franqueados e os clientes - acrescenta.

 

A proposta de garantir sustentabilidade financeira para franquias e pequenos negócios também é observada através do modelo de negócio home based, onde não é necessário um escritório físico, o que reduz os custos da operação. Nesse modelo, a empresa transfere aos franqueados as tecnologias, processos e know-how criados e validados pela marca, possibilitando escala e alta rentabilidade.

 

Essa abordagem permite oferecer um preço mais competitivo, com um ticket médio de R$1.500 por mês.

 

A rede encerrou 2023 com oito unidades abertas, e praticamente dobrou este número nos primeiros quatro meses do ano, contabilizando 15 escritórios em atividade (até abril). A previsão é encerrar 2024 com mais de 30 filiais ao redor do país. O faturamento deve acompanhar esse expoente, passando de R$2 milhões no primeiro ano da franquia, para R$4 milhões até o final de 2024.

 

INTERNACIONALIZAÇÃO E NOVOS SERVIÇOS

 

Entre as novidades deste ano estão a mudança da matriz, em São Paulo, a implementação de novos tecnologias de análise de dados e business intelligence, e a implementação de um novo serviço denominado CFO as a Service, que deve mensurar gestão de riscos e investimentos, além de apoiar médias empresas com análises mais estratégicas do negócio. Atualmente este processo está sendo testado em uma das unidades, e posteriormente será liberada para as demais. Além disso, o fundador da rede também aponta para o processo de internacionalização da marca, que deve acontecer nos próximos meses.

 

- Estamos com uma franqueada nos Estados Unidos avaliando o mercado e levantando potenciais parceiros. Também temos uma agenda em novembro para Portugal, para avaliar a aderência do serviço na Europa. Nosso plano de internacionalização consiste em atender, diretamente do Brasil, por ser um modelo home based, empresários nacionais que possuem negócios no exterior.

 

Mais informações em https://www.ifinance.com.br/

 

RAIO X DA FRANQUIA

 

Investimento inicial - A partir de R$65 mil

 

Faturamento médio mensal - R$87 mil

 

Lucro médio mensal - 22%

 

Prazo de retorno - de 12 a 15 meses.